银行合规岗位的年度总结（通用8篇）
“没有规矩，不成方圆”，制度的存在不仅仅只是为了约束我们的行为，更是为了我们工作正常有序的开展保驾护航。作为一线员工的我们更应该自觉加入合规建设，做到合规操作。在员工行为管理上，我应从以下三个方面着手：
一、了解合规制度。制度是我们工作的基础，合规制度是我们日常工作的重点。首先要知道我的哪些行为是合规的，哪些行为是违规的，哪些事能做，哪些事不能做，才能正常的开展工作。委派主管贺主管经常给我们讲解合规制度，研读合规制度，并开展学习讨论，强化我们对合规制度的认识，保障我们在合规的框架下进行工作。
二、遵守合规操作。合规操作是我们在办理业务是必须坚守的职业底线。一个操作不当可能会带来不可估量的损失，一个微小疏忽会给网点、客户都带来伤害。比如之前引起社会热议的池子与中信银行的事件，这就是一起非常小的客户明细查询的违规操作，从而造成的声誉风险和严峻损失。这就警示我们在办理业务的过程中必须坚持合规操作，不徇私，不报侥幸心理。例如需要客户出示身份证的，必须核实身份证和本人，不得没有身份证就违规为客户办理相关业务；非本人办理的，必须审核代理人信息；未成年的，需要监护人代理。
三、要自觉成为合规建设者的一员。在行为管理年的良好氛围中，我们新行员要抓住机会，努力学习各项合规知识，把握合规风险，为我们之后合规办理业务提供支持，成为合规文化的建设者，合规文化的践行者。
章丘齐鲁村镇银行是由齐鲁银行主发起设立的济南市第一家村镇银行，20xx年11月开业,成立六年来，在省银监局的监管领导下，在协会的`关心指导下，在主发起行的支持帮助下，我行始终坚持“支农支小”的市场定位，不断强化合规管理，创新提高服务水平。近年来，市场竞争力、品牌影响力和社会贡献度显著提升。截至20xx年末，资产达到18亿元，存款16亿元，贷款10亿元，在全省116家村镇银行中，我行存款、贷款、利润均名利前茅，连续两年被省财政厅评为山东金融企业绩效评价AAA企业，连续三年获济南市“文明单位”称号，荣获“济南市治安保卫先进集体”、“章丘纳税百强企业”等荣誉称号。监管评级连续两年达到二级，以上成绩的取得得益于省局的严格监管和悉心指导，使我行合规管理水平得以持续改进和提升，总结来看，主要有以下四点：
一、构建“纵横制约”的管理机制，夯实合规管理基础
完善的管理机制是风险防控的基础，我行自成立之初就按照“高标准、高起点”的要求建立完善的公司管理机制。
一是建立了“三会一层”的组织架构，明确了董事会、监事会和经营管理层的风险管理责任，分工细致，责任明确，是省内公司治理比较完善的村镇银行。
二是突出强化董事会的风险管控职能，在董事会下设关联交易委员会、风险监督委员会和财务审查委员会，分别对关联交易、大额授信和重大财务事项进行集体决策，有效发挥了监督制约机制，提升了决策水平。
三是建立联席会制度，联席会由董、监事长、经营层和部门负责人参加，每两周召开一次，及时调度经营发展情况、查找问题和不足，并对重要事项进行决策，及时调整工作部署。
四是建立前后台分离、审贷分离、贷放分离、风险经理平行作业等多项横向制约机制，细化分工，责、权、利匹配，有效降低了权利集中的风险。
二、坚持“支农支小”市场定位，促进合规稳健可持续发展
章丘作为全国的“百强县”，拥有20家金融机构，同业竞争异常激烈。为提升市场竞争力，构建特色品牌，六年来，我行始终坚持“支农支小”的市场定位，以普惠金融为宗旨，持续开拓乡镇、农村的蓝海市场。截止6月末，我行服务的存款客户达到2.3万户，并推出免收银行卡、网银、手机银行所有服务费的优惠措施。同时积极投放小微贷款，我行根据当地市场特点，创新开发了“金农贷”、“税贷通”、“惠农贷”、“创业贷”等一系列贴近市场的特色信贷产品，先后与财政局、税务局、农业局等多部门合作，积极开展支农融资增信、银税互动、创业免息贷、光伏扶贫贷等贷款项目，累计投放贷款35亿元，涉农贷款占比99.5%，户均贷款仅为81万元，有效支持了2800多户中小企业和农户的发展，为当地的经济发展做出了积极的贡献。贷款的小额分散有效弱化了贷款风险。开业以来，我行不良贷款率始终保持在较低水平，截至目前，我行不良贷款率为0.13%，低于全省平均水平。
三、狠抓“重点领域”的风险防控，持续提升业务质量
村镇银行作为新建金融机构，成立时间短，业务以存、贷款传统业务为主，风险防控主要集中在几个重点领域。
（一）强化授信风险防控。
一是建立分级授权机制，授信业务按500万元以上、50万元以上和50万元以下三个档次，分别由风险监督委员会、行长和风险总监分级审批，有效提高决策质量和决策效率。
二是实行风险经理平行作业制度，50万元以上的业务由风险经理和调查人员平行考察，独立发表意见，切实增强了风险识别和把控能力。
三是每季度对存量授信业务集中开展现场风险排查，果断退出潜在风险客户，形成了“进退有序”的动态调整机制。近三年我行累计退出潜在风险客户72户，金额1.1亿元，前瞻性的退出使我行资产保持良好状态。
（二）强化合规检查监督。按照省局“合规制度建设年”的总体要求，我行深入开展精细化管理工作。
一是全面梳理、完善各项规章制度，优化业务流程，强化风控措施，今年共新增、修订制度办法20多个，覆盖各个业务领域。
二是根据监管要求，集中开展了“三违反”、“三套利”、“四不当”等七项专项治理检查工作，严查违规违纪行为，杜绝市场乱象，进一步夯实了我行服务实体经济的基础，切实提升了风险防控能力。
三是建立检查整改的长效机制，形成了监管检查、外部审计、主发起行审计、条线自律检查、事后监督检查等多层次检查机制，使检查、整改工作形成常态。
四是加大违规处罚力度。完善违规问责处罚制度，严格落实处罚措施，切实增强员工的合规意识、风险意识和责任意识。通过多方位、立体化的检查、处罚机制，形成了全体员工对待违规“不敢干、不能干、不想干”的良好风气。
（三）严防流动性风险。
一是明确资产负债管理部门，加强资产和负债的期限错配管理，确保资产负债的协调发展。
二是定期开展流动性压力测试，根据测试结果及时调整战略部署，控制业务发展节奏。
三是与主发起行签订《双边流动性支持协议》，取得主发起行的资金支持。通过上述措施，开业以来，我行资产负债保持协调发展，未出现流动性风险。
（四）紧盯案件防控。制定了《案件防控责任制》，从董事会到一线员工层层落实案防责任，签订案防责任状。定期开展案件警示教育和“禁止性”规定的学习，去年在省局组织的禁止性规定考试中，我行取得全省村镇银行第一名的好成绩。同时定期开展员工行为排查、突发事件演练、安全检查等活动，保持案防高压态势。
（五）强化科技系统制约。尽管村镇银行的科技力量薄弱，但是在主发起行的帮助下，近几年我行持续加大科技投入，先后上线了信贷管理系统、风险监测系统、票据系统、审计系统，开通了网银、手机银行系统，去年又成功加入城商行联盟系统，完善的信息系统使“机防”机制充分发挥，有效促进了合规管理水平的提升。
四、打造“合规守信”的企业文化，树立廉洁诚信的社会形象
我行能够保持稳步健康发展得益于团队合规建设的持续加强，培养了一支“和谐上进，合规守信”的员工队伍。
一是打造员工的发展平台，建立了完善的干部聘任、员工竞岗、后备干部库、等人事管理机制，能者上、庸者下，公平对待每一名员工，不埋没人才，也不养闲人，形成了“人人争先，和谐上进”的良好风气。
二是重视员工的教育和培养。开业以来，我行通过参加主发起行培训、聘请外部专家培训、自行组织培训、外出考察学习等多种方式，组织各类合规培训、廉洁教育、警示教育达70多次，有效提升了员工的合规意识和风险意识。
三是加强廉洁监督。制定“十不准”规定，加强员工的行为排查，对员工的“吃、拿、卡、要”等行为实行“零容忍”。办理信贷业务时向客户发放《廉洁服务监督卡》，接受客户的监督和投诉，严格践行“不吃客户一顿饭、不抽客户一支烟、不给客户添一丝一毫麻烦”的社会承诺，有效树立了廉洁诚信的社会形象，得到了社会各界的广泛认可。章丘电视台、济南电视台、济南日报先后对我行进行了采访报道，国务院办公厅调研组也专程到我行调研，对我行的服务给予了充分的肯定。
以上是我行在合规管理和建设方面做的一点工作和体会，我们深知在这方面与在做的各位大行和兄弟行还有很大的差距，但我们坚信有省局领导的的关心和指导，有银行业协会的关爱和扶持，有主发起行的支持和帮助，有广大客户的信任和呵护，村镇银行一定会实现更加美好的明天。面向未来，我们将用心耕耘努力打造在省内，质量优良、结构合理、和谐上进、积极争先的精品村镇银行，为当地的经济发展作出更大的贡献！
通过这次培训，让我受益匪浅，此次培训为我们各网点授权员建立了沟通交流的平台，也为大家提供了一次开拓视野、审视自身、提高能力的机会，使我的思想观念得到转变和提高。
一、讲解授权员对本岗位的职责理解
首先田行长对授权员岗位的职责进行了详细讲解，所谓授权员，并不是简简单单的刷个卡、录个指纹就可以了，他需要对每笔款项的的来源与用处做到心中有数，对每一笔开户业务，能够了解客户的身份、开户种类及开户用途等。另外，授权员也是肩负着协助会计主管监督、管理的职责，在会计主管不在的情况下，也需要履行会计主管的职责，调解单位的氛围，调整员工的心态，协助领导的工作，为机构的正常运转提供保障。总之，要想做一名合格的授权员需要对每一笔授权业务认真地核对，做到为柜员负责，同时也是对自己负责。
二、通过案例分析加深理解
其次田行长利用以往发生过的案例，进行详细分析，从案件中的找出矛盾所在，既有内部原因，又有外部原因;既有主观原因，又有客观原因;既有对基层领导人监管不力的问题，又有业务管理工作基础薄弱的问题。在田行长讲解的案例中，给我印象最深的是存单作假案，银行工作人员能够在短时间内鉴定存单真伪，防范外部欺诈，得益于该行“双严”活动的扎实推进，员工的案防意识和防范能力进一步提高，在办理业务中能够审慎认真，把控风险。同时也离不开柜员和授权员在处理业务时认真审核和银行日常开展的各种相关知识培训，使员工炼就了识别真假票据的“火眼金睛”，体现了该行人员高度的责任心、警惕性和过硬的业务素质。
我曾经听到过这样一段描述，“制度在一定程度上总是落后于实践，存在覆盖不到的领域,存在执行不力的情况,难以尽善尽美,因而需要文化的力量来弥补。因为文化更多地体现为引导、规劝和感化,不仅具有水滴石穿般的强大力量,而且更容易被人理解和接受”制度规范的是人的行动，而文化感召的是人的内心,可见任何制度的约束都不及自我内心的控制来得主动和自然，作为一个银行员工，要时时刻刻提醒自己，一定要认真细心，严格按照规章制度进行实际操作，从细节做起，把行里提出的合规文化建设落实到实际工作中。
通过这次培训，让我收获很多，但更重要的是意识到了自身的差距和不足。总结是培训的终点，同时也是学习的起点。学海无涯，贵在“持之以恒”，贵在“学以致用”。今后，我要以饱满的热情，认真负责的工作态度来赢取领导和同事们的信任，从而为我行的发展贡献自己的一份绵薄之力。
为打造X银行成为优秀大型上市银行，总行在全行开展“合规文化建设大讨论”活动，坚持以合规管理促经营、以改革创新促发展，围绕影响全行管理过程中得质量、水平、效能的关键环节和重点领域，长短结合，标本兼治，持续优化制度流程，创新管理工具，完善管理机制，强化信息支撑，提高全行员工素质，提升管理科学化、精细化和信息化水平，进一步增强X银行市场竞争力、风险控制力和价值创造力，为打造优秀大型上市银行提供坚强的保障。
合规文化大讨论，是落实“基础管理提升年”活动，不断增强合规管理基础的重要环节。开展合规文化大讨论，就是针对合规管理中影响X银行基本面最直观、最突出的问题进行深刻的讨论分析，让新型的合规文化理念深入人心，是我们真正明白只有深入开展合规文化大讨论，将合规管理理念渗透到业务经营全过程，努力做到时时合规、事事合规、处处合规，才能有限防控风险，降低案件发生；只有深入开展合规大讨论，引导我们树立全新的合规文化理念，才能深入推进合规文化建设，进而将“基础管理提升年”活到落到实处，从肯本上增强合规管理基础，确保X银行稳健经营、长治久安和科学发展。
一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。
开展合规文化教育强化学习提高树立X银行良好形象。开展合规文化教育活动对规范操作，杜绝违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的熟悉，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。
要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升X银行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉，员工是企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。要集中精力做好业务的指导和培训，力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，使X银行员工队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育，是建立X银行长效发展机制的需要。
企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到X银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在X银行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对X银行的改革与发展有何建设性意见。要通过人生观、世界观、价值观培育，以此建立我行的合规文化，进而提高X银行的凝聚力、核心竞争力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，果断纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。
三、加强合规文化教育，是提高X银行经济效益的需要。
加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低文化经济资本占用，实现企业效益的最大化。工作中，要掌握各项规章制度。要始终把制度掌握放在突出位置，注重用制度来约束自己的操作，用制度规范日常自己的行为。结合工作实际，熟悉掌握一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。
“合规文化大讨论”的学习，是我更加认识到“建设岛城一流现代商业银行”的重要意义，深入开展“合规文化建设大讨论”，引导我树立全新的合规文化理念，为促进X银行发展做出自己应有的贡献。
眨眼间，20xx年即将结束，回首这一年的工作，总结如下：
一、这一年里，我不断加强学习，提高政治思想觉悟和业务技能。为提高政治素质和业务技能，迅速适应新时期金融工作的需要，在实际工作中严格要求自己，努力做到大事讲原则，小事讲风格，对待同志以诚相见，共同搞好工作，在坚持经常不断学习政治的同时，我还始终不忘加强业务知识学习，作为支行信贷部的审查岗，20xx年我通过竞选继续着审查岗这个岗位,对于此我熟悉而又陌生的岗位，说熟悉，是因为我之前也是从事的审查工作，说陌生，是因为信贷各项制度均在不断地健全完善，很多新的规定对我来说十分陌生。所以，在实际工作中出现的疑难问题我虚心求教，向身边的同志们学习，积极参加县行和市行组织的相关业务知识培训，我认为不懂不要紧，只要我肯学，只要我努力，一份耕耘就会有一份收获！通过学习提高了自己的思想觉悟和工作能力，有力地推动了各项工作顺利开展。
二、认真履行职责，踏踏实实的做好本职工作。作为一名审查岗，我深知身上的重担。我坚持贷款的“三查”制度和行里制定的一系列信贷管理制度，不继拓宽自己的业务能力，不放过对信贷资产有风险的审查，合理地提出自己的审查意见，把握贷款发放的合法性、合规性！坚决杜绝信贷员的一些人情做法，按信贷规范操作程序办理，努力使信贷工作上规范化。同时，我也帮助信贷员整理信贷档案（一些基础资料）。我深知，审查这项工作即繁琐又重要，需要经常加班加点来完成，但我坚持做到了及时完成任务，今天的事今天做，绝不拖拉到明天。
三、积极做好其他工作。除做好本职工作之外，本人服从领导的安排，积极主动的做好各项工作，为经营目标的顺利完成而同心同德，尽心尽力。在营销工作中，我继续着自己对定活期存款的兼职客户经理工作，并把它作为一项义务对待，为储蓄余额增长贡献一份自己的力量。没有规矩不成方圆，我始终能够遵守行里的各项规章制度，遵守劳动纪律，平时有事很少请假，坚持小病小事不请假，并经常加班加点，从无怨言，树立良好的形象，受到领导和同志们的好评。
四、自我评价：经过一年来的努力，我在工作中取得了一定的成绩，基本能胜任此岗位，但还存在着很大的差距和不足，一是政治水平和业务技能还不能适应新形势发展的需求，二是开拓进取，创新意识不足。三是对我行新的信贷业务及知识向信贷员传达的深度不够，在新的一年里，我要加强政治和业务的不断学习，团结同志，勇于创新，发扬成绩，吸取教训，向身边的同志学习，取长补短，增强工作能力，我相信自己能做一名合格的xx员工，当好资产的看门人。
xx银行按银保监分局关于开展银行保险业案件防控和内控合规领域专项排查的通知要求，对照排查清单，对各网认真开展排查工作，现将相关情况汇报如下：
一、信贷管理方面
（一）管理机制。经查xx银行做到分管前台部门（授信经营部门）的高管同分管中后台部门（授信管理部门、风险管理部门等）的高管分离。授信管理部门为信贷管理部，配置有xx名独立审查人，负责各网点的授信调查工作。三条线人员岗位已经设置为互斥；不在既客户经理，又是审查经理（独立审查人）或基层社有权签批人的情况。
（二）审批授权。xx银行不在在超授权审批授信、化整为零规避审批权限审批授信等情况，纸质授权书的内容及金额是否与信贷管理系统中的控制保持一致。
（三）岗位履职。xx银行审查经理（独立审查人）能做到保持独立性，能够做到独立发表审查意见不受任何人干预；召开贷审会时，贷审会主任在末位发言，不对各位参会委员进行引导，不把自己的表决结果先告知各位委员，并当场宣布表决结果；有权签批人能遵循对审查经理（独立审查人）或贷审会已否决的授信事项；客户经理能遵循授信提用条件未落实或条件发生变更未重新审批的，不得提用授信；基层行社审批权限内的额度提用，经过信贷部的审查经理（独立审查人）或风险部的风险经理进行审核，超基层行审批权限的额度提用，由风险部负责审核。
二、不良资产处置方面
（一）呆帐核销。xx银行呆帐核销工作严格执行财政部《金融企业呆帐核销管理办法》及省联想社相关管理制度，并制订有呆帐核销管理实施办法。
通过自查未发现联社向分支机构转授呆帐核销权限、突破核销条件，违规核销的行为、向尚未结清的已核销贷款客户新增贷款等行为，xx银行账销案存资产债权的诉讼时效、担保时效、查封冻结时效得到及时维护。
（二）以物抵债方面。xx银行抵债资产余额x万元,经查不存在存在故意通过以物抵债而放弃现金回收贷款债权的权利、是否存在抵债资产抵入价格虚高，抵入价格与当时同区域、同类型资产价格相比存在较大偏离等情况，我社抵债资产指定专人（部门）负责管理，进行保管或经营，并明确职责，每月进行账实核对，确保账实相符，物品完好无损，抵债资产的接收、管理和处置各环节均按规定做好账务处理。
（三）批量转让方面，xx银行进行不良资产批量转让，涉及xx户笔金额xx万元，转让资产符合不良资产认定标准，无按规定不得转让的信贷资产。
xx银行制订了《不良资产批量转让管理办法（试行）》、《信贷资产转让卖方尽职调查工作实施细则x》并成立了尽调、估值、竟价及批量转让工作领导小组。资产估值进行了内外部评估；并经xx银行集体审议，报上级银行批准后进行转让。资产受让方经公开竞价后产生，本次转让流程、程序符合符合财政部、银监会相关管理办法的规定，转让资产、相关债权档案资产已经实质性转至资产受让方。
作为银行业，合规是市场的要求。我们银行每天也在将合规建设当作重点工作来落实。在我的日常工作中，每一项工作都会和合规建设产生交集。每一个数字，每一个签名，每一个印章，每一份情况说明，每一次系统交接，都是依托于我行的制度要求，按规定来进行办理。合规文化对我行来说，也是老生常谈。存在即为合理，制度的产生毕竟有其必要性，合规文化亦是如此。我们相信，“人之初，性本善”，然而处于不同环境的我们，会因为客观情况的变化，出现不符常理的行为，这些行为有的是小事无关紧要，而有的将是致命的错误，将造成无可挽回的损失，这就是“恶”的设想。因此，制度的约束，就成为我们超越理智的阻碍，也成为了我们隐形的保护伞。
诚然，合规有可能意味着繁琐，意味着低效，也有可能意味着人性化的缺失，可换个角度思考，正是由于制度的完善，规定的执行，我们才避免出现主观错误，也很大程度上避免了因为别人的错误而被殃及，这何尝不是合规创造效益的体现?我们在抱怨的同时，是不是也应该庆幸，正是制度的严格，才让我们没有机会冲破理智的防线，正是规定的死板，我们才能快乐生活，开心工作。
曾经在办柜面业务的时候，我抱怨过制度的死板与非人性化。在工作中经常会因为制度的执行效率低下，产生客户抱怨甚至导致客户投诉事件的发生。而抱怨于我来说，只是那一秒钟情绪的发泄，我内心中还是意识得到，合规的建设，制度的执行，才是企业的长远保障之道。我们不能只立足于眼前的利益，而丢失了发展的思想，捡了芝麻丢了西瓜的行为，我们决不能干。因为于长远来说，合规意味着客户利益的保障，服务标准的提升，内部员工的保护，金融秩序的维护，企业的长远发展甚至国民金融安全的提升。毕竟，少错一笔账，就少有一桩纠纷，少一笔投诉，企业形象就会逐渐上升。我们在合规创造企业效益的同时，也在落实着社会责任，作为一家异地城商行，合规建设是我们的自我要求，也是我们的义务体现。
当然，合规的建设不仅仅是一个人的责任，它是我们全行上下都需要高度重视并强硬落实的铁业务。只有我们认识到位，足够重视，抓紧落实，高效执行，我行的合规建设才会形成全行上下齐心协力的氛围，合规文化的建设才能更彻底。
我们支行按照市行《深入开展依法合规经营教育活动方案》的安排，圆满完成了教育培训工作，顺利转入查摆阶段。 我们本着“深入查摆问题，全面理清思路，切实提高执行力”的原则，积极开展查摆工作。
首先是宣传动员，提高思想认识，克服畏难情绪，增强查摆的自觉性。教育培训等一切前期工作都是为查摆问题服务的，找准找全存在的毛病是这次专项教育活动的关键环节。于是，我们在8月xx日及时召开了查摆动员大会，印发了宣传材料，明确查摆的方式和方法。起初，少数员工存在着一些模糊认识，认为教育整顿年年都在搞，那主要是领导的事、个别人的事，与己关系不大，抱着无所谓心态。甚至有的中层干部怕讲自己问题多了破坏自身形象；怕评议别人多了影响团结。针对这一现象，我们又采取两个措施，一是以部室为单位组织开展一次广泛的员工谈心活动，二是行领导班子成员分片包干，深入各部室，有重点地找员工个别谈心，明确查摆问题不打棍子、不戴帽子、对事不对人，消除了个别员工的思想疑虑，澄清了模糊认识，卸下了思想包袱。由于思想政治工作走在了前头，广大员工都能结合自己的思想工作实际，查问题，找原因，定措施，大胆地开展批评与自我批评。
二是坚持做到“六个结合”、“三个贯穿”、“三个转变”，确保查摆问题取得实效。“六个结合”即查摆问题与思想建设相结合，查摆问题与推动当前业务工作相结合(当前重点结合清理教育储蓄、代理保险、发展VIP客户等项工作)，查摆问题统一要求与分类指导相结合，查摆问题自查与互查相结合，查摆问题治标与治本相结合，查摆问题与治理整顿商业贿赂相结合；“三个贯穿”即学习教育贯穿始终，制度建设贯穿始终，调查研究贯穿始终；“三个转变”即彻底转变思想观念，转变服务意识，转变工作作风，由于领导小组职能的充分发挥，保证了查摆工作的顺利进行。保证了查摆现象更贴近实际，剖析原因更全面准确，从而提高各项工作的效率和质量。
三是领导干部、党员做好表率。行长等班子成员和各部门主任以身作则，带动了广大员工认真做好查摆工作。由于查摆阶段是整个专项教育整顿活动的关键阶段，问题查摆得如果不够准确、不够深刻、不够全面，就不能达到我们这次教育的目的和预期效果。为此，我行按层级严把查摆剖析材料关，即行领导分管科室正、副主任；各部门主任分管本部门员工的剖析材料。查摆不准不深刻的各级领导帮助提出合理化建议，并一律退回重写，直到符合要求为止，收到了很好的效果。
四是抓重点带全面，抓典型促深化。这次依法合规经营教育活动的问题查摆，是检验这次专项教育工作是否取得实质性成效的关键。我们坚决贯彻“重点岗位重点抓，重点人员重点帮”的原则。无论在人员分工安排上、工作精力上、查摆问题上都对营业部、分理处等业务一线部门和对公客户经理等人员加大了帮扶力度。结合行业和身边的事例教育，使全体员工从中汲取了深刻的教训，认识到了依法合规经营的重要性、严肃性，积极查摆自身存在的问题。
五是开门查摆问题，接受社会监督，推动依法合规经营教育活动向纵深发展。为使查摆阶段各项工作开展得扎实有效，根据我行的实际，我们在内部查摆的基础上，先后向区双评办、重点客户以及我行聘请的社会监督员发征求意见函，虚心请教，广纳真言。从他们反馈的情况来看，对我行提出了一些合理化意见和建议，并一致对我行的依法合规经营和文明优质服务情况给予了充分的肯定。
目前我行的查摆工作正在扎实地向前推进，已经初见成效：员工们真正树立了“合规操作是岗位工作的第一要义”的理念，对自己有了更加充分的认识，依法合规经营意识和自觉性明显增强，工作的执行力明显提高，促进了各项工作的顺利开展。我行将充分利用查摆问题这个有效的形式，使我行业务经营的规范化程度更上一层楼。